Formation Finance entreprise

• Enjeux de la relation banque/entreprise
• Présentation d'un dossier d'emprunt bancaire
• Arbitrage fonds propres/fonds externes
• La relation banque au quotidien
• Optimiser la relation banque/entreprise
• Financement extra-bancaire

Toute personne en charge des relations banques des TPE/PME, directeurs financiers, trésoriers, cadres financiers et comptables, experts et consultants.

Connaissance indispensable des mécanismes comptables de base

Analyse de documents comptables, études de cas.

Enjeux de la relation banque/entreprise

- Evolutions de la relation banque/entreprise.

- Objectif de la banque, de l'entreprise.

- Fidélisation du banquier.

Présentation d'un dossier d'emprunt bancaire

- Point clés de l'analyse financière (capacité d'endettement, besoin en fonds de roulement, fonds de roulement net global).

- Lecture de votre bilan par un banquier (indicateur Banque de France et méthode de scoring).

- Financement des investissements : optimiser l'arbitrage entre capitaux propres et emprunt (notion d'effet de levier).

- Présentation et négociation d'une demande de financement.

- Prise de décision : acceptation ou refus, les conséquences sur la relation.

Arbitrage fonds propres/fonds externes

- Equilibre financier : le Besoin en Fonds de Roulement (BFR), le Fonds de Roulement net Global (FRNG), la résultante : trésorerie nette.

- Effet de levier de l'endettement.

La relation banque au quotidien

- Fonctionnement du compte bancaire professionnel (commissions, dates de valeur).

- Coûts des crédits d'exploitation : agios, échelles d'intérêts.

- Savoir anticiper ses besoins : élaborer un budget de trésorerie.

- Placer son excédent de trésorerie : le choix des crédits et placements court terme.

- Gérer son découvert bancaire : agios bancaires et frais financiers.

- Tableau de flux de trésorerie de l'Ordre des Experts-Comptables (analyse du passage du résultat comptable à la trésorerie disponible).

Optimiser la relation banque/entreprise

- Communiquer et informer : donner une forte visibilité à votre banquier.

- Définir sa stratégie de relation : fixer des objectifs et ses exigences.

- Conduire et conclure les négociations.

Financement extra-bancaire

- Quand solliciter le financement extra-bancaire ?

- OSEO.

- Fonds d'investissement et " business angels ".