Nos domaines de formation :

Formation Produits d'assurance-vie : mieux conseiller vos clients

Stage pratique
Durée : 1 jour
Réf : VIE
Prix  2019 : 850 € H.T.
Pauses et déjeuners offerts
  • Programme
  • Participants / Prérequis
  • Intra / sur-mesure
Programme

Cette journée de formation vous permettra de maîtriser le cadre juridique et fiscal de l'assurance-vie, de connaître l'évolution des produits et du marché et d'appréhender les obligations de conseil et d'information.

Objectifs pédagogiques

  • Comprendre le marché de l'assurance-vie
  • Maîtriser le cadre juridique et fiscal de l'assurance-vie
  • Connaître l'évolution des produits et du marché
  • Etre sensibilisé à l'obligation de conseil et d'information

Méthodes pédagogiques

Formation à pédagogie interactive comprenant des cas pratiques.
PROGRAMME DE FORMATION

Comprendre le marché de l'assurance-vie

  • Les chiffres et acteurs clés.
  • La dynamique du marché face à la crise.
  • L'évolution des taux garantis : pourquoi les taux de rendement du fond euros varient ?
  • Répartition des encours euros/UC.

Travaux pratiques
Étude de dossier de presse.

Connaître les parties au contrat d'assurance-vie

  • Le souscripteur : qualité, capacité et droit.
  • La nécessité du consentement dans les assurances en cas de décès.
  • Le cas des mineurs de moins de 12 ans et les incapables majeurs.
  • Le cas des mineurs de plus de 12 ans et des autres incapables majeurs.
  • Les généralités sur le bénéficiaire : qualité, désignation, cadre juridique, l'acceptation, renonciation, révocation.
  • Les droits du bénéficiaire : face aux héritiers et aux créanciers du souscripteur, à la communauté conjugale.

Travaux pratiques
Échanges interactifs sur les différentes situations vues.

Comprendre les cas de souscription complexes

  • Les souscriptions par des incapables : mineurs, majeurs sous sauvegarde de justice, sous curatelle, sous tutelle.
  • La co-adhésion.
  • La clause bénéficiaire démembrée : notion de nue-propriété et usufruit.

Travaux pratiques
Échanges interactifs sur les différents cas de souscription.

Connaître le cadre fiscal de l'assurance-vie

  • La fiscalité en cas de vie : quote-part taxable, prélèvements (libératoire forfaitaire, sociaux), durée fiscale.
  • La fiscalité des primes : versées avant ou après 70 ans.
  • La fiscalité des produits : la répartition intérêts/capital dans les rachats, versements avant et après 26/09/97.
  • La fiscalité des rentes viagères à titre onéreux.
  • La fiscalité de l'assurance-vie dans le cadre de l'impôt sur la fortune.
  • La fiscalité en cas de décès : taux de prélèvement sur les capitaux décès, limite d'application du taux de 20%.

Etude de cas
Quel conseil pour mes clients ou mon contrat ?

Etudier un cadre proche de l'assurance-vie, le contrat de capitalisation

  • Le cadre juridique.
  • Le cadre fiscal.
  • Une alternative à l'assurance-vie. Devoir de conseil dans le cadre de l'assurance-vie.
  • Le cadre règlementaire de la protection de la clientèle.
  • Les recommandations de l'ACPR.

Travaux pratiques
Échanges autour du contrat de capitalisation.

Participants / Prérequis

» Participants

Gestionnaires de patrimoine, conseillers bancaires.

» Prérequis

Aucune connaissance particulière.
Intra / sur-mesure
Programme standard     Programme sur-mesure
Oui / Non

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PARIS

Horaires

Les cours ont lieu de 9h à 12h30 et de 14h à 17h30.
Les participants sont accueillis à partir de 8h45.
Pour les stages pratiques de 4 ou 5 jours, les sessions se terminent à 15h30 le dernier jour.