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Formation IA et gestion de patrimoine en banque

Optimisez votre conseil patrimonial, votre préparation des rendez-vous et votre conformité

Formation pratique - 2j - 14h00 - Réf. IGP

IA et gestion de patrimoine en banque

Optimisez votre conseil patrimonial, votre préparation des rendez-vous et votre conformité

Voir le programme en anglais


Nouvelle formation

L'intelligence artificielle transforme progressivement les métiers de la gestion de patrimoine en offrant de nouveaux leviers pour analyser les situations patrimoniales, préparer les rendez-vous clients, produire une documentation de qualité et renforcer l'efficacité commerciale. Sans se substituer à l'expertise du conseiller, elle permet de gagner du temps sur les tâches à faible valeur ajoutée, d'améliorer la personnalisation des recommandations et de fiabiliser la préparation des dossiers. Cette formation apporte une vision concrète des usages de l'IA appliqués au conseil patrimonial tout en intégrant les exigences réglementaires, déontologiques et de confidentialité propres au secteur bancaire.


INTER
INTRA
SUR MESURE

Formation pratique en présentiel ou à distance
Formation disponible en anglais, à la demande

Réf. IGP
  2j - 14h00
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Pauses-café et
déjeuners offerts

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L'intelligence artificielle transforme progressivement les métiers de la gestion de patrimoine en offrant de nouveaux leviers pour analyser les situations patrimoniales, préparer les rendez-vous clients, produire une documentation de qualité et renforcer l'efficacité commerciale. Sans se substituer à l'expertise du conseiller, elle permet de gagner du temps sur les tâches à faible valeur ajoutée, d'améliorer la personnalisation des recommandations et de fiabiliser la préparation des dossiers. Cette formation apporte une vision concrète des usages de l'IA appliqués au conseil patrimonial tout en intégrant les exigences réglementaires, déontologiques et de confidentialité propres au secteur bancaire.


Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, le participant sera en mesure de :
Identifier les cas d'usage pertinents de l'intelligence artificielle dans les activités de gestion de patrimoine
Utiliser l'IA pour préparer un entretien patrimonial et produire des documents professionnels de qualité
Exploiter l'IA afin d'améliorer l'analyse des besoins, la veille et la relation client tout en conservant un esprit critique
Sécuriser l'utilisation de l'IA au regard des exigences réglementaires, de confidentialité et de conformité bancaire
Concevoir un plan d'action permettant d'intégrer durablement l'IA dans son activité quotidienne

Public concerné
Conseillers en gestion de patrimoine, banquiers privés, conseillers patrimoniaux, responsables d'agence, directeurs de clientèle patrimoniale, ingénieurs patrimoniaux, collaborateurs des réseaux bancaires spécialisés dans la clientèle patrimoniale.

Prérequis
Aucun

Méthodes et moyens pédagogiques
Alternance d'apports méthodologiques, démonstrations, études de cas inspirées des métiers de la banque patrimoniale, exercices individuels, travaux en binômes et ateliers collaboratifs. Utilisation de modèles de prompts, de dossiers patrimoniaux fictifs, de modèles de comptes rendus et de supports documentaires.

Modalités d'évaluation
Le formateur évalue la progression pédagogique du participant tout au long de la formation au moyen de QCM, mises en situation, travaux pratiques…
Le participant complète également un test de positionnement en amont et en aval pour valider les compétences acquises.

Programme de la formation

1
Comprendre les apports de l'IA dans la gestion de patrimoine

  • Identifier les différentes familles d'intelligence artificielle et leurs usages dans les métiers bancaires
  • Distinguer les cas d'usage adaptés au conseil patrimonial des usages à éviter
  • Analyser les bénéfices, limites et risques de l'IA dans la relation de conseil
  • Découvrir les principaux outils d'IA générative et assistants disponibles en environnement professionnel
  • Évaluer les impacts de l'IA sur le métier de conseiller patrimonial et l'évolution des pratiques
Travaux pratiques
Cartographie collaborative des activités du conseiller patrimonial. En sous-groupes, les participants classent leurs tâches quotidiennes selon leur potentiel d'automatisation, d'assistance ou de maintien d'une intervention exclusivement humaine. Démonstrations guidées de plusieurs outils d'IA sur des cas concrets du secteur bancaire. Débriefing collectif permettant d'identifier les gains attendus et les limites observées.

2
Préparer efficacement les rendez-vous patrimoniaux avec l'IA

  • Structurer la collecte des informations utiles avant un entretien client
  • Exploiter l'IA pour synthétiser des documents patrimoniaux complexes
  • Préparer des questionnaires de découverte adaptés au profil du client
  • Générer des synthèses, comptes rendus et plans d'entretien personnalisés
  • Organiser une veille économique, fiscale et réglementaire assistée par l'IA
Travaux pratiques
Étude de cas en binômes à partir d'un dossier patrimonial fictif. Les participants utilisent l'IA pour préparer un rendez-vous client : synthèse de la situation patrimoniale, identification des points de vigilance, élaboration des questions de découverte et construction d'un plan d'entretien. Restitution collective avec analyse critique des productions et amélioration des prompts utilisés.

3
Produire une documentation patrimoniale de qualité et renforcer la relation client

  • Rédiger des courriers, e-mails et notes d'information adaptés aux différents profils de clientèle
  • Générer des explications pédagogiques sur les produits d'épargne, d'investissement et de transmission
  • Construire des supports de présentation personnalisés pour accompagner les recommandations
  • Adapter la communication selon les objectifs patrimoniaux, le niveau de connaissance et les attentes du client
  • Vérifier la qualité, la cohérence et la pertinence des contenus générés par l'IA
Travaux pratiques
Atelier individuel suivi d'un travail en groupes. Chaque participant produit plusieurs documents professionnels (e-mail de suivi, synthèse patrimoniale simplifiée, fiche explicative d'un mécanisme patrimonial, présentation d'un scénario d'investissement). Les productions sont relues en groupe afin d'identifier les améliorations possibles, les risques d'erreur et les bonnes pratiques de validation humaine.

4
Améliorer son analyse et sa productivité

  • Structurer une analyse patrimoniale en s'appuyant sur des méthodes de questionnement assistées par l'IA
  • Comparer différents scénarios patrimoniaux à partir d'hypothèses définies par le conseiller
  • Organiser ses connaissances et capitaliser les bonnes pratiques grâce à l'IA
  • Construire des assistants personnalisés pour les tâches récurrentes de préparation documentaire
  • Développer des méthodes de prompting adaptées aux activités de conseil patrimonial
Atelier
Les participants conçoivent progressivement leur propre assistant IA de préparation des dossiers patrimoniaux. Selon le niveau technique du groupe, celui-ci prend la forme soit d'un assistant conversationnel simple, soit d'une bibliothèque de prompts structurés. Chaque groupe teste plusieurs scénarios clients (préparation d'entretien, synthèse documentaire, rédaction de courriers, recherche documentaire) avant une restitution croisée.

5
Préparer une stratégie d'investissement et analyser les performances financières

  • Identifier les apports de l'IA dans la préparation d'une stratégie d'investissement ou de placement patrimonial
  • Utiliser des outils d'analyse approfondie de titres pour évaluer la qualité et les risques des investissements
  • Comparer différents supports d'investissement à l'aide de benchmarks afin d'évaluer leur pertinence
  • Exploiter l'IA pour synthétiser les informations financières utiles à la prise de décision
  • Construire des scénarios d'allocation adaptés au profil et aux objectifs patrimoniaux du client
  • Contrôler la fiabilité des analyses produites et formuler des recommandations conformes au cadre réglementaire
Atelier
En sous-groupes à partir d'un profil investisseur et d'un univers de supports fictifs. Les participants utilisent l'IA pour analyser plusieurs titres ou supports financiers, comparer leurs performances à des benchmarks adaptés, identifier les écarts de rendement et de risque, puis préparer une note de synthèse argumentée.

6
Sécuriser les usages de l'IA dans un environnement bancaire réglementé

  • Identifier les exigences de confidentialité applicables aux données patrimoniales
  • Intégrer les principes du RGPD et les impacts de l'AI Act selon les usages de l'IA
  • Vérifier les informations produites par l'IA avant leur utilisation dans le conseil
  • Définir les règles de gouvernance et de validation des contenus générés
  • Élaborer une feuille de route d'intégration responsable de l'IA dans son activité
Travaux pratiques
Étude de cas collective portant sur plusieurs situations réelles ou inspirées de la pratique : utilisation d'informations sensibles, génération d'une recommandation incomplète, hallucination de l'IA, erreur réglementaire, utilisation d'un outil non validé par l'établissement. Les participants identifient les risques, proposent les mesures de prévention puis construisent individuellement leur plan d'action de déploiement des usages de l'IA dans leur activité.


Solutions de financement
Plusieurs solutions existent pour financer votre formation et dépendent de votre situation professionnelle.
Découvrez-les sur notre page Comment financer sa formation ou contactez votre conseiller formation.

Horaires
Les formations ont lieu de 9h à 17h30, avec une pause de 1h à 1h30 pour le déjeuner.
Les participants sont accueillis à partir de 8h45. Les pauses et déjeuners sont offerts.
Pour les formations de 4 ou 5 jours, quelle que soit la modalité, les sessions se terminent à 16h le dernier jour.
PARTICIPANTS
Conseillers en gestion de patrimoine, banquiers privés, conseillers patrimoniaux, responsables d'agence, directeurs de clientèle patrimoniale, ingénieurs patrimoniaux, collaborateurs des réseaux bancaires spécialisés dans la clientèle patrimoniale.

PRÉREQUIS
Aucun

COMPÉTENCES DU FORMATEUR
Les experts qui animent la formation sont des spécialistes des matières abordées. Ils ont été validés par nos équipes pédagogiques tant sur le plan des connaissances métiers que sur celui de la pédagogie, et ce pour chaque cours qu’ils enseignent. Ils ont au minimum cinq à dix années d’expérience dans leur domaine et occupent ou ont occupé des postes à responsabilité en entreprise.

MODALITÉS D’ÉVALUATION
Le formateur évalue la progression pédagogique du participant tout au long de la formation au moyen de QCM, mises en situation, travaux pratiques…
Le participant complète également un test de positionnement en amont et en aval pour valider les compétences acquises.

MOYENS PÉDAGOGIQUES ET TECHNIQUES
• Les moyens pédagogiques et les méthodes d’enseignement utilisés sont principalement : aides audiovisuelles, documentation et support de cours, exercices pratiques d’application et corrigés des exercices pour les formations pratiques, études de cas ou présentation de cas réels pour les séminaires de formation.
• À l’issue de chaque formation ou séminaire, ORSYS fournit aux participants un questionnaire d’évaluation du cours qui est ensuite analysé par nos équipes pédagogiques.
• Une feuille d’émargement par demi-journée de présence est fournie en fin de formation ainsi qu’une attestation de fin de formation si le participant a bien assisté à la totalité de la session.

MODALITÉS ET DÉLAIS D’ACCÈS
L’inscription doit être finalisée 24 heures avant le début de la formation.

ACCESSIBILITÉ AUX PERSONNES HANDICAPÉES
Pour toute question ou besoin relatif à l’accessibilité, vous pouvez joindre notre équipe PSH par e-mail à l’adresse psh-accueil@orsys.fr.

Ce programme est une création originale, conçu par les équipes pédagogiques d'ORSYS Formation. Toute reproduction, représentation, adaptation ou exploitation, totale ou partielle, sans autorisation préalable écrite d'ORSYS, est strictement interdite. ORSYS se réserve le droit d'engager toute action nécessaire à la protection de ses droits de propriété intellectuelle.


Ce programme est une création originale, conçu par les équipes pédagogiques d'ORSYS Formation. Toute reproduction, représentation, adaptation ou exploitation, totale ou partielle, sans autorisation préalable écrite d'ORSYS, est strictement interdite. ORSYS se réserve le droit d'engager toute action nécessaire à la protection de ses droits de propriété intellectuelle.